Для открытия общего счета десятки надо выбрать банк (платежные системы типа
вебмани отметаются, так как много народа ими просто не умеют пользоваться и предназначены они в основном для микро платежей: мобилку оплатить, интернет, купить книжку или диск в интернет магазине.. А так же есть проблемы с блокировками и удалениями кошельков со стороны саппорта)..
Общая информация по банкам.
Переводы(с открытием счета и без):
Для физических лиц: переводы равные или больше 600тыс. руб.(или равная ей сумма в валюте других стран) отслеживаются банками и должны попадать на особый контроль Росфинмониторингу.. Связано это с законом о противодействию легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем...
По сложившейся практике банки, чтобы не "стучать" Росфинмониторингу, и вообще не связываться с этими структурами лишний раз, вводят свои правила:
Некоторые банки устанавливают лимиты на переводы в теч. дня/месяца. особенно если имеют онлайн-бакинг.
Например в Сбере ограничение в 100тыс руб. А в ВТБ-24 изначально устанавливается сумма в 150тыс.руб.. Есть банки с лимитом в 300тыс.
Отслеживаться должны также переводы по частям (разбивки) за 5-7дней, если в сумме они больше 600тыс.р.
Если физик(физическое лицо) переводит сумму значительно больше, например 2млн.руб. то его заставляют указывать причины(на какие цели перевод?), могут попросить подтверждающие документы.. если перевод совершается редко и причины прозрачны (напр. на покупку квартиры риелтору) то эти данные также НЕ подаются в Росфинмониторинг, но если банк заподозрит что-то неладное, то перевод будет сделан, но "стуканут" в Росфинмониторинг (без уведомления клиента).. и Росфинмониторинг уже по своим каналам будет задействовать налоговую, ФСБ или ОБЭП..
--------
Ссылка: Некоторые документы
---------
Для удобства платежей, и для целей контроля Банк должен иметь полноценный онлайн-Бакинг.
Я долгое время(с 2005г.) работаю с Промсвязьбанком.. считаю что там самый удобный инет-бакинг и самый дешевый.. И лимиты там самые высокие около 300тыс.руб./день..
Но у меня там уже есть много счетов(рублевый, долларовый, карточный) и я с ними постоянно работаю.. поэтому пришлось для общего счета десятки выбирать другой банк.
Поизучав отзывы на сайтах о разных системах инет-бакинга,
я выбрал банк ВТБ-24 в качестве основного банка и
Сбер как резервный (на всякий случай)..
---------
По ВТБ-24: Оказывается там лимиты суммируются, и при достижении мах. уровня Онлайн-банк работает только в режиме просмотра.. Их надо обнулять в офисе, подписывая достоверность сделок. По переводам стандартный лимит 150тыс.руб. Но по заявке и при работе в помощью специальной программы шифрующий сеансы специальными криптографическими ключами.. Лимиты можно увеличить..Я установил такую прогу, настроил ее и мне увеличили их в 100раз..
Для начала работы хватит!